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方案背景
咨詢方法論
咨詢內容
方案優(yōu)勢
客戶案例

方案背景

綠色信貸起源于德國，主要是為支持環(huán)境改善、應對氣候變化和資源節(jié)約高效利用提供融資支持，目前國際上已形成完備的體系框架和原則標準。

我國綠色信貸的發(fā)展經歷“政策指引”、“考核評價”、“體系完善”三個階段后，形成了完備的頂層框架體系，伴隨中央金融工作會議將“綠色金融”納入成為建設金融強國的五篇大文章之一，綠色信貸亦邁入“全面發(fā)展”新階段，其作為綠色金融體系中的重要組成部分，必將大有可為。

雖然國內一些銀行紛紛在戰(zhàn)略、業(yè)務和科技上發(fā)力，以綠色信貸作為自身差異化競爭優(yōu)勢，但目前絕大部分銀行仍處于起步階段，存在戰(zhàn)略規(guī)劃不清晰，業(yè)務能力不健全，科技支撐不到位的問題。

基于對銀行業(yè)務及綠色金融的理解，神州信息推出針對銀行業(yè)的綠色信貸咨詢解決方案，通過數字化的力量，助推業(yè)務開展更高效、更智能，實現綠色信貸的高質量發(fā)展。

咨詢方法論

神州信息綠色信貸咨詢按照“戰(zhàn)略解碼—業(yè)務藍圖高階設計—業(yè)務能力分析—數字化能力框架規(guī)劃—數字化能力實施建議—數字化能力實施路徑”六個步驟，系統、全面的鋪開。

戰(zhàn)略解碼

解讀或重構商業(yè)銀行綠色金融戰(zhàn)略目標，明確對綠色信貸發(fā)展的定性、定量要求。
業(yè)務藍圖高階設計

承接戰(zhàn)略目標，結合各商業(yè)銀行的區(qū)位優(yōu)勢、行業(yè)屬性、業(yè)務能力等資源稟賦，明確差異化業(yè)務競爭策略，給出政策制度、管理流程、組織保障等優(yōu)化點。
業(yè)務能力分析

結合 TOGAF 企業(yè)級業(yè)務能力模型、信貸業(yè)務視角和實踐經驗，從產品、客戶、風控、渠道四維度入手分析，形成所需的關鍵業(yè)務能力要求。
數字化能力框架規(guī)劃

剖析關鍵業(yè)務能力所需要的科技支撐，規(guī)劃面向未來業(yè)務所需的數字化能力框架。
數字化能力實施建議

根據銀行科技現狀，推薦選擇適配的平臺架構方案。
數字化能力實施路徑

按照“分步實施、小步快跑”原則，制定分階段的實施路徑，確保最優(yōu)。

咨詢內容

神州信息可提供通用的五大模塊建設咨詢方案，銀行可按需將模塊能力融入綠色信貸業(yè)務開展的各個環(huán)節(jié)，落地業(yè)務能力建設。神州信息綠色信貸咨詢幫助銀行制定綠色信貸發(fā)展規(guī)劃，繪制業(yè)務和數字化能力藍圖，并提供對應模塊的建設咨詢，主要分為三部分：

綠色信貸戰(zhàn)略規(guī)劃

結合國家政策、監(jiān)管要求、同業(yè)實踐、自身稟賦等，幫助銀行制定清晰、明確、合理的綠色信貸業(yè)務戰(zhàn)略目標，規(guī)劃業(yè)務高階藍圖，包括但不限于政策制度、組織保障、客群策略、產品創(chuàng)新、渠道整合。
綠色信貸業(yè)務能力提升

結合國內外領先實踐、業(yè)務現狀，從產品、客戶、渠道、風控四方面切入，給出銀行綠色信貸業(yè)務發(fā)展所需的關鍵業(yè)務能力，包括但不限于精細化客戶識別 / 管理、多維產品創(chuàng)新、基于環(huán)境社會風險的精細化風控、特色渠道的開辟整合。
綠色信貸數字化能力提升

從數字化視角，給出銀行適配的數字化能力框架。
企業(yè)碳賬戶

神州信息通過對標核算指南、設定核算邊界、確定碳排放源、量化碳排放，給出企業(yè)碳核算結果，開展碳行為評價，幫助銀行更好的觸客獲客、服務留客。
綠色智能識別

神州信息通過構建覆蓋國際、國內和地方性標準的綠色標簽體系，幫助銀行快速識別企業(yè) / 項目的綠色屬性。
環(huán)境效益測算

神州信息以國家發(fā)布的測算指引為主要框架，內置換算因子，幫助銀行實現對綠色項目 4 大維度、11 個節(jié)能減排量的自動化計算。
環(huán)境風險監(jiān)測

神州信息將環(huán)境風險納入綠色信貸業(yè)務全流程風控，幫助銀行防范“染綠”、“漂綠”風險，合理定價、授信，確保風險早發(fā)現、早處置。
ESG 評價

神州信息自研針對 11 個行業(yè)的 ESG 評價模型，助力綠色信貸業(yè)務過程管控。

方案優(yōu)勢

深刻的行業(yè)洞察理解

神州信息服務銀行業(yè)數字化轉型四十年，對銀行業(yè)務、流程、數據和數字化需求理解深刻。
強大的專業(yè)人才隊伍

神州信息擁有來自外資咨詢公司、頭部金融機構等世界及中國領先企業(yè)的顧問團隊和行業(yè)專家，深諳國際化咨詢方法論，具有豐富的數字化轉型經驗，銀行業(yè)務經營和管理經驗。
豐富的合作生態(tài)資源

神州信息同綠色金融 60 人論壇（GF60）、中央財經大學綠色金融國際研究院、中財綠指、綠信科技、中數智匯、中環(huán)柯昂等高端智庫和行業(yè)領先公司在模型建設、標準研究等方面建立了深度合作。

客戶案例

某股份制商業(yè)銀行、某股份制商業(yè)銀行、某頭部城商行

方案背景
咨詢方法論
咨詢內容
方案優(yōu)勢
客戶案例